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Lernplan Versicherungskaufmann:
IHK-Prüfung gezielt bestehen
Lernplan Versicherungs-
kaufmann:
IHK-Prüfung gezielt bestehen
Versicherungsvertragsrecht, Beratungssimulation, Schadenregulierung – drei Bereiche die viele Azubis unterschätzen. Hier erfährst du was wirklich dran kommt und wie du gezielt vorgehst.
Direkte Antwort: Was erwartet dich in der Prüfung?
Die IHK-Abschlussprüfung Versicherungskaufmann besteht aus 4 Prüfungsbereichen: Versicherungsvertrieb und -beratung (35 %), Schadenfall und Regulierung (25 %), Wirtschaft und Gesellschaft (20 %) sowie einer mündlichen Beratungssimulation (20 %). Du musst in jedem Bereich mindestens 50 Punkte erreichen. Empfohlene Lernzeit: 8 Wochen, ca. 8–10 Stunden pro Woche. Besonders wichtig: das Versicherungsvertragsgesetz (VVG), §61-Beratungspflicht und Prämienberechnung.
8-Wochen-Plan
Inkl. Wahlqualifikationen
Speziell für Büromanagement
Prüfungsstruktur
Die IHK-Prüfung Versicherungskaufmann – Aufbau & Fakten
Die IHK-Prüfung Versicherungs-
kaufmann – Aufbau & Fakten
Bevor du lernst, musst du wissen was dich erwartet. Die Abschlussprüfung gliedert sich in mehrere Prüfungsbereiche.
| Prüfungsbereich | Anteil | Format |
|---|---|---|
|
Versicherungsvertrieb und -beratung |
35 % |
Fallaufgaben schriftlich |
|
Schadenfall und Regulierung |
25 % |
Schriftlich |
|
Wirtschaft und Gesellschaft |
20% |
Multiple Choice + offen |
|
Mündliche Prüfung / Fachgespräch |
20% |
Beratungsgespräch simuliert |
Schriftliche Prüfung
Gestreckte Abschlussprüfung: Teil 1 nach ca. 18 Monaten, Teil 2 am Ende der Ausbildung. Insgesamt 2–3 Prüfungstage.
Mündliche Prüfung
Beratungssimulation: Du spielst ein Kundengespräch durch und musst Versicherungsprodukte situationsgerecht empfehlen. Ca. 20 Minuten.
Bestehensregeln
Du musst in jedem Prüfungsbereich mindestens 50 Punkte erreichen. Ein schwacher Bereich kann durch bessere andere Bereiche ausgeglichen werden.
Prüfungsthemen
Diese Themen kommen in der Prüfung dran
Fokussiere dich auf die Themen mit hoher Prüfungsrelevanz. Das spart Zeit und bringt am meisten Punkte.
Sehr häufig
Häufig
Gelegentlich
Versicherungsvertragsrecht (VVG)
Vertragsabschluss, Pflichten von Versicherer und Versicherungsnehmer, Obliegenheiten, Leistungsfreiheit.
Buchhaltung & Rechnungswesen
Kundenbedarf analysieren, geeignete Produkte empfehlen, Beratungsdokumentation, VVG §61.
Schadenregulierung
Schadenablauf, Obliegenheiten im Versicherungsfall, Regulierungsprozess, Totalschaden vs. Reparaturschaden (KFZ).
Versicherungssparten
Haftpflicht, KFZ, Leben, BU, Kranken, Rechtsschutz, Hausrat – Grundzüge und Unterschiede.
Wirtschafts- und Sozialkunde
Wirtschaftsordnung, Sozialversicherung, Arbeitsrecht, Grundlagen der VWL.
Rechnungswesen & Controlling
Prämienberechnung, Deckungsbeitragsrechnung, Buchhaltungsgrundlagen.
Kapitalanlage & Lebensversicherung
Fondsgebundene Produkte, Altersvorsorge, Riester/Rürup-Grundzüge.
Datenschutz & Compliance
DSGVO im Versicherungskontext, Datenweitergabe, Dokumentationspflichten.
8-Wochen-Lernplan
Dein Lernplan Versicherungskaufmann – Schritt für Schritt
Dein Lernplan Versicherungs-
kaufmann – Schritt für Schritt
Starte 8 Wochen vor der Prüfung. Jede Phase hat einen klaren Schwerpunkt und konkrete Aufgaben.
Überblick
Prüfungsstruktur kennenlernen & Standort bestimmen
Woche 1–2 · ca. 6 Std./Woche
Bevor du lernst, weißt du genau, was auf dich zukommt und wo deine Schwächen liegen.
IHK-Prüfungsordnung lesen
Lade die aktuelle Ausbildungsordnung für Versicherungskaufleute herunter (auf deiner IHK-Website).
Standorttest im Testtrainer
Ohne Vorbereitung einen kompletten Testdurchlauf machen – zeigt sofort die größten Lücken.
Lernplan in Kalender eintragen
Feste Lernzeiten blockieren. Realistisch: 1,5 Stunden täglich auf 5 Tage verteilt.
Recht & Produkte
Versicherungsvertragsrecht & Produktkenntnisse
Woche 3–4 · ca. 8–10 Std./Woche
Das VVG und Produktwissen sind die Basis der Prüfung. Hier solltest du die meiste Zeit investieren.
VVG Grundlagen lernen
Vertragsschluss, Obliegenheiten, Leistungsfreiheit, Kündigung – Paragraph für Paragraph mit Fallbeispielen.
Versicherungssparten durcharbeiten
Haftpflicht, KFZ (Kasko & Haftpflicht), Hausrat, BU, Leben, Kranken – Leistungen, Ausschlüsse, Prämienberechnung.
Nach jedem Thema Testtrainer-Aufgaben lösen
Nie einen Themenblock abschließen ohne direkt Aufgaben dazu zu lösen.
Beratung & WiSo
Beratungskompetenz & Wirtschafts- und Sozialkunde
Woche 5–6 · ca. 8–10 Std./Woche
Beratungssimulation üben und die WiSo-Grundlagen festigen – beides kommt garantiert dran.
Beratungsgespräche simulieren
Mit Kollegen, Freunden oder laut vor dem Spiegel: Kundengespräche durchspielen. §61 VVG kennen und anwenden.
Bedarfsanalyse üben
Fiktive Kundensituationen analysieren, passende Produkte auswählen und begründen.
WiSo: Sozialversicherung & Arbeitsrecht
Kranken-, Renten-, Arbeitslosen- und Unfallversicherung – Beitragssätze, Leistungen, Träger.
Simulation & Finale
Prüfungssimulationen & letzte Wiederholung
Woche 7–8 · ca. 8 Std./Woche (Woche 8 max. 5)
Jetzt trainierst du unter echten Bedingungen. Fehler analysieren, Schwächen schließen, Prüfungstag vorbereiten.
Mindestens 3 komplette Prüfungssimulationen
Mit Zeitlimit, ohne Hilfe, exakt wie in der echten Prüfung.
Fehleranalyse & Lückenschluss
Jede falsche Antwort verstehen – nicht nur richtige Lösung anschauen, sondern Thema nochmals lernen.
Mündliche Prüfung nochmal durchspielen
Beratungsgespräch mehrmals üben bis es flüssig läuft. Mit Stichwortkarte, dann ohne.
2 Tage vor Prüfung: aufhören zu lernen
Ausschlafen ist wichtiger als noch eine Stunde extra. Den Prüfungsweg und die Uhrzeit checken.
Prüfungstipps
Tipps speziell für die Versicherungskaufmann-Prüfung
Was erfahrene Azubis im Nachhinein empfehlen.
VVG auswendig kennen
§§ 19, 28, 61, 81 VVG kommen fast immer dran. Lerne nicht nur was sie bedeuten, sondern übe sie in Fallaufgaben anzuwenden.
Mündliche früh üben
Die Beratungssimulation überrascht viele. Fange in Woche 3 an zu üben – nicht erst in der letzten Woche.
Prämienberechnung nicht vernachlässigen
Rechenaufgaben zur Prämienberechnung sind berechenbar (im Wortsinn). Wer das Prinzip versteht, holt hier sicher Punkte.
Beratungsprotokoll kennen
Was muss in eine Beratungsdokumentation nach §61 VVG? Das wird sowohl schriftlich als auch mündlich geprüft.
Testtrainer Versicherungskaufmann
Testtrainer Versicherungs-
kaufmann
Über 1.000 Aufgaben speziell für Versicherungskaufleute. Prüfungssimulation, Beratungsszenarien und WiSo – alles in einem Testtrainer.
Sofortiger Zugriff
App für iOS & Android
30 Tage Geld-zurück-Garantie
Häufige Fragen
FAQ: Prüfung Versicherungskaufmann
Wie schwer ist die IHK-Prüfung Versicherungskaufmann?
Die Durchfallquote bei Versicherungskaufleuten lag laut IHK-Statistiken zuletzt bei etwa 20–25 %. Die Prüfung ist anspruchsvoll, aber mit strukturierter Vorbereitung gut zu bestehen. Besonders das Versicherungsvertragsrecht und die mündliche Prüfung überraschen viele – wer diese Bereiche gezielt übt, hat gute Chancen.
Was ist in der mündlichen Prüfung Versicherungskaufmann gefragt?
In der mündlichen Prüfung wird ein Beratungsgespräch simuliert. Du bekommst eine Kundensituation (z.B. Ehepaar sucht KFZ-Versicherung) und musst den Bedarf ermitteln, eine passende Versicherungslösung empfehlen und begründen. Dabei wird bewertet ob du §61 VVG kennst, strukturiert berätst und auf Einwände eingehen kannst.
Welche Versicherungssparten kommen am häufigsten in der Prüfung vor?
Am häufigsten geprüft werden: KFZ-Versicherung (Haftpflicht und Kasko), Haftpflichtversicherung allgemein, Hausratversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung und Krankenversicherung. Lebensversicherung kommt seltener, aber die Grundlagen solltest du kennen.
Wie lange sollte ich für die Versicherungskaufmann-Prüfung lernen?
Wir empfehlen mindestens 8 Wochen strukturierte Vorbereitung. Da die mündliche Prüfung besonders geübt werden muss, sollte das Beratungsgespräch ab Woche 3 regelmäßig trainiert werden. Wer bereits gut in WiSo ist, kann dort Zeit sparen – dafür dem Versicherungsvertragsrecht mehr Raum geben.